Investir en GFI pour le long terme attire un nombre croissant d’investisseurs en quête de sécurité, de diversification et de rentabilité. Le Groupement Forestier d’Investissement (GFI) offre une alternative unique aux placements traditionnels en permettant d’investir dans des actifs tangibles : les forêts.
Ce type d’investissement présente des avantages fiscaux intéressants tout en répondant à une préoccupation croissante pour le développement durable. D’après le SAFER, en 2023, le prix moyen des forêts en France a progressé de 5% par rapport à 2022 et de 40% au cours des dix dernières années, reflétant l’intérêt soutenu pour ce type de placement.
Dans cet article, nous vous expliquons en détail pourquoi le GFI est devenu une solution privilégiée pour les investisseurs à long terme. Nous explorerons ses avantages, les raisons de son succès, ainsi que des conseils pratiques pour optimiser cet investissement grâce à l’accompagnement sur mesure du Cabinet Leduc & Associés, expert en gestion de patrimoine.
Qu’est-ce que l’investissement en GFI ?
Le Groupement Forestier d’Investissement (GFI) est une société civile permettant à plusieurs investisseurs de mutualiser leurs ressources pour acquérir et gérer des forêts. En investissant dans un GFI, vous devenez copropriétaire de parcelles forestières sans avoir à gérer directement l’exploitation du bois ou l’entretien des terrains.
Fonctionnement du GFI
- Achat de parts de GFI : vous achetez des parts dans un groupement forestier, ce qui vous donne droit à une quote-part des revenus générés par la vente de bois, ainsi qu’à une valorisation potentielle de votre investissement grâce à l’appréciation du prix des terres forestières.
- Gestion mutualisée : la gestion est confiée à des professionnels qui s’occupent de l’exploitation, de l’entretien et de la valorisation des forêts.
- Revenus et rentabilité : les revenus proviennent principalement de la vente de bois, mais aussi d’autres activités annexes (chasse, loisirs, etc.).
Pourquoi le GFI est-il un investissement attractif ?
- Placement tangible et sécurisé : le GFI repose sur un actif tangible et durable (la forêt), ce qui en fait un placement moins volatil que les actions ou les obligations.
- Valorisation progressive du GFI : les arbres croissent naturellement en volume et en valeur avec le temps, ce qui garantit une valorisation continue du capital.
- Impact environnemental positif : en investissant dans des forêts gérées durablement, vous contribuez à la préservation des écosystèmes et à la lutte contre le changement climatique.
- Gestion mutualisée : la gestion est confiée à des professionnels qui s’occupent de l’exploitation, de l’entretien et de la valorisation des forêts.
- Revenus et rentabilité : les revenus proviennent principalement de la vente de bois, mais aussi d’autres activités annexes (chasse, loisirs, etc.).
Le marché du bois est en plein essor comme l’indique Laurence Farin, Directrice commerciale de chez France Valley : Le prix de l’hectare de forêt en France est passe d’environ 6 000 € l’hectare en 1997 à environ 16 000 € en 2023.
Les avantages de l’investissement en GFI pour le long terme
La diversification et la sécurité du patrimoine
L’investissement en GFI offre une excellente diversification en ajoutant un actif tangible et déconnecté des fluctuations des marchés financiers à votre portefeuille.
- Faible corrélation avec les marchés financiers : la valeur des forêts n’est pas influencée par les cycles économiques ou les crises boursières, offrant une stabilité précieuse en période d’incertitude économique.
- Protection contre l’inflation : le bois est une ressource naturelle dont la demande reste constante, ce qui en fait un excellent rempart contre l’inflation.
La performance à long terme et rentabilité durable
Investir en GFI pour le long terme permet de bénéficier :
- D’une valorisation progressive du capital : la croissance naturelle des arbres entraîne une augmentation régulière de la valeur du patrimoine forestier.
- De revenus passifs réguliers : les ventes de bois offrent un flux de revenus stable, complété par des activités annexes (location de terrains de chasse, loisirs, etc.).
- D’un rendement attractif : les GFI offrent un rendement moyen de 2 à 4 % par an, en fonction de la qualité des essences et de la stratégie de gestion forestière.
Les avantages fiscaux avantageux
L’investissement en GFI bénéficie de nombreux avantages fiscaux, en particulier en France :
- Réduction d’impôt sur le revenu : jusqu’à 25 % du montant investi peut être déduit de l’impôt sur le revenu, dans la limite de 50 000 € pour une personne seule et 100 000 € pour un couple. En 2024, la réduction d’impôt portait sur 18%. Pour passer à 25%, il doit y avoir un vote en loi de finance.
- Exonération partielle d’IFI : 75 % de la valeur des parts de GFI sont exonérés de l’Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI).
- Avantages en matière de succession : les parts de GFI bénéficient d’une exonération de 75 % des droits de succession sous certaines conditions.
Pourquoi le GFI séduit-il les investisseurs à long terme ?
Un investissement tangible et résilient
Contrairement aux actions ou obligations, le GFI repose sur un actif tangible : la forêt.
- Actif tangible et sécurisé : la forêt est un actif réel qui ne peut pas perdre toute sa valeur, contrairement aux actions.
- Stabilité en période de crise : les forêts conservent leur valeur même en période de crise financière ou économique.
Un engagement écologique et durable
Investir en GFI, c’est aussi choisir un investissement responsable et durable.
- Gestion forestière durable : les forêts gérées par les GFI respectent des normes strictes de gestion durable, contribuant à la préservation de la biodiversité.
- Contribution à la lutte contre le changement climatique : les forêts jouent un rôle crucial dans le stockage du carbone, aidant à réduire l’empreinte carbone des investisseurs.
Un outil de transmission patrimoniale
Le GFI est particulièrement adapté pour transmettre son patrimoine de manière optimisée :
- Transmission facilitée : la transmission de parts de GFI est simplifiée par rapport aux biens immobiliers classiques.
- Réduction des droits de succession : grâce à l’exonération de 75 % sur les droits de succession, le GFI est un outil de transmission patrimoniale particulièrement attractif. Attention, il s’agit des GFI Français et non européens.
Témoignage client :
“Grâce à l’accompagnement personnalisé du Cabinet Leduc & Associés, j’ai pu diversifier mon patrimoine en investissant en GFI. Leur expertise m’a permis de choisir un placement adapté à mes objectifs à long terme tout en bénéficiant d’avantages fiscaux intéressants. Je recommande vivement leurs services !” — Jean-Marc D., investisseur depuis 5 ans
Comment investir efficacement en GFI ?
Pour investir efficacement en GFI, il est indispensable de :
- Choisir le bon groupement forestier : Tous les GFI ne se valent pas. Il est crucial de sélectionner ceux qui disposent d’une gestion professionnelle, d’une diversité d’essences de bois et d’une stratégie de valorisation à long terme.
- Adapter l’investissement à votre profil : L’investissement en GFI doit être intégré dans une stratégie patrimoniale globale.
- Se faire accompagner par un expert : Le Cabinet Leduc & Associés vous accompagne à chaque étape de votre investissement en GFI en vous offrant :
- Une analyse patrimoniale personnalisée.
- La sélection des meilleurs GFI selon votre profil et vos objectifs.
- Un suivi régulier pour optimiser votre investissement sur le long terme.
Investir en GFI pour le long terme offre une combinaison unique de diversification, de stabilité et d’avantages fiscaux tout en répondant aux enjeux écologiques actuels. C’est un investissement performant pour ceux qui souhaitent protéger et faire fructifier leur patrimoine sur le long terme.
Vous souhaitez en savoir plus sur l’investissement en GFI ? Contactez le Cabinet Leduc & Associés dès aujourd’hui pour un bilan patrimonial gratuit et découvrez comment notre expertise peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers tout en contribuant à la préservation de la planète. Le Cabinet Leduc & Associés sélectionne les meilleurs GFI. En 2024, nous avons fait entrer nos clients sur des GFI avec un écart important entre la valeur d’expertise et la valeur d’acquisition. Ainsi, dès janvier, les parts des GFI acquis par nos clients ont fortement progressé.
FAQ
Comme tout investissement, le GFI comporte des risques :
- Risques naturels : tempêtes, incendies, maladies des arbres.
- Fluctuations du prix du bois : le rendement dépend du marché du bois, qui peut varier.
- Liquidité restreinte : la revente des parts peut prendre du temps, notamment si le cours du bois diminue.
L’investissement en GFI est particulièrement adapté :
- Aux investisseurs à long terme souhaitant diversifier leur patrimoine.
- À ceux cherchant un placement tangible et sécurisé.
- Aux contribuables recherchant des avantages fiscaux.
La vente de parts de GFI peut se faire de gré à gré : vous trouvez un acheteur vous-même. Par cession interne : le GFI rachète vos parts ou les propose à d’autres associés. Sur un marché secondaire : certains GFI organisent des places de marché internes pour faciliter la revente.
