Bénéficiez d’un audit patrimonial
L’audit patrimonial, la première étape vers une gestion financière réussie
Notre démarche
Pourquoi réaliser un audit patrimonial ?
L’audit patrimonial est une étape essentielle pour évaluer votre situation financière et définir une stratégie d’investissement adaptée. Il vous permet de mieux comprendre la répartition de vos actifs, d’identifier les opportunités d’optimisation fiscale et de sécuriser votre avenir financier.
Chez Leduc & Associés, nous vous accompagnons dans cette démarche avec une approche personnalisée et experte, garantissant des solutions adaptées à vos objectifs de vie.
Une approche experte et personnalisée
La première étape de notre rencontre est de réaliser un audit patrimonial. Nous sommes disponible en visio ou dans nos locaux à Neuilly-sur-Seine.
Cela inclus forcément de définir votre stratégie financière et de poser 4 éléments de base :
La valeur actuelle de vos actifs financiers
Votre niveau d’épargne actuel et vos dépenses
Vos priorités et objectifs financiers
Une stratégie d’épargne et d’investissement
Les étapes clés de votre audit patrimonial
- Évaluation de votre situation actuelle : nos experts analysent votre patrimoine financier et immobilier. Puis, ils recensent vos charges et vos revenus
- Définition de vos objectifs patrimoniaux : nous échangeons sur vos objectifs : souhaitez-vous constituer une épargne, préparer la retraite ou optimiser la transmission à vos enfants ou petits-enfants.
- Élaboration d’une stratégie personnalisée : nous vous proposons une allocation d’actifs selon votre profil de risque, nous sélection des placements adaptés. Ainsi, nous mettons en place d’un plan d’action clair et évolutif.
Un accompagnement sur-mesur et évolutif
Votre stratégie patrimoniale en perpétuelle évolution
L’audit patrimonial permettra d’établir la situation à date. Bien entendu, votre profil est évolutif tout au long de votre vie, vos objectifs et stratégie patrimoniale évolueront également au gré de ces étapes.
Ainsi, nous vous offrons un partenariat qui va au-delà du 1er entretien et s’inscrit dans la durée. Cela se traduit par un accompagnement régulier sur le long terme, un suivi adapté, nous permettant de vous solliciter, comme pour vous tenir informé par exemple d’une nouvelle disposition fiscale, de l’évolution des marchés et vous recommander des ajustements nécessaires. D’ailleurs, vous disposez d’un accès à notre blog et de nos comités d’investissement semestriels.
Ces conseils permettent aussi de se préparer au changement, tel que l’évolution de votre carrière professionnelle, de votre vie familiale et de nombreux autres facteurs, pouvant vous obliger à modifier votre stratégie financière.
Vous l’aurez compris, la collaboration avec un conseiller en gestion de patrimoine tel que le Cabinet Leduc & Associés c’est aussi la tranquillité d’esprit.
Les bénéfices d’un accompagnement sur le long terme
Anticipation des évolutions législatives : adaptation à la fiscalité en vigueur. Par exemple, une modification de la loi Pacte peut influencer votre stratégie d’épargne retraite. Nous vous informons et ajustons votre plan en conséquence.
Optimisation continue de vos investissements : ajustement en fonction des opportunités de marché. Nous saisissons les opportunités de marchés comme en 2024 avec les fortes décotes en private equity secondaire.
Sécurisation de votre avenir : gestion proactive des risques financiers en fonction de vos objectifs de placements.
Prenez les bonnes décisions patrimoniales
Bénéficiez d’un audit patrimonial avec un de nos conseillers.
Quels sont les avantages de réaliser un audit patrimonial ?
Un diagnostic et des services personnalisés :
Chaque client étant unique, nous réalisons une analyse approfondie de votre situation, en tenant compte de votre tolérance au risque, de vos objectifs et de vos contraintes spécifiques. Nous utilisons plusieurs outils comme par exemple Quantlys, outil d’analyse financière.
Une bonne définition de vos objectifs :
Définir vos objectifs de manière précise est la première étape vers leur réalisation et une étape essentielle pour trouver les placements adaptés à votre situation. Nous vous aiderons à les formuler concrètement, par exemple « me constituer une épargne » devient « investir 1 000 € tous les mois sur les 10 prochaines années » et « acheter une maison » devient « économiser 25% pour l’apport personnel ».
Source d’information, force de proposition et stratégie :
Nous sommes à votre écoute, nous évaluons vos idées et répondons à vos questions ou interrogations. Ainsi, nous vous fournissons des explications sur les concepts et les stratégies adéquats à mettre en place et vous accompagnons pour garder le cap au vu de vos objectifs.
La sélection de placements spécifiques et adaptés :
En fonction des étapes de vie et de votre profil de risque, nous vous aidons à sélectionner des placements spécifiques et adaptés. Nous vous apportons également des solutions diversifiées afin d’optimiser le couple rendement/risque, tout en répondant à vos objectifs.
En fonction de votre profil, nous vous proposons des solutions diversifiées :
Investissements financiers (assurance-vie, Luxembourg, contrat de capitalisation, PEA, PER, structurés, non côté, forêt, cryptomonnaie,…)
Immobilier (Nue-propriété, SCPI, investissement locatif, démembrement…)
Stratégies fiscales optimisées : Loi Malraux, Monument Historique, Déficit Foncier, Denormandie, etc…
Un partenariat solide et durable :
Notre relation repose sur la notion de confiance mutuelle. Nous nous assurons de la confidentialité des informations relatives à votre patrimoine, et vous, par la même réciprocité, ne devez omettre de nous communiquer les informations relatives à votre situation personnelle et financière, ou de vos objectifs patrimoniaux. L’honnêteté et le respect sont la base d’une relation de confiance, et la communication la clé d’un partenariat solide.
Discutons de votre projet
Vous avez une question concernant votre stratégie patrimoniale ? Vous souhaitez en savoir plus sur une solution à mettre en place ?
Nos experts sont disponibles pour répondre à vos questions.
- Ou réservez directement un créneau de consultation avec un de nos conseillers patrimoniaux
12 Rue des Poissonniers,
92200 Neuilly-sur-Seine
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Notre équipe vous répondra dans les plus brefs délais
FAQ
Un audit patrimonial est une analyse détaillée de votre situation financière et patrimoniale afin d’optimiser votre gestion d’actifs et votre fiscalité.
Il est recommandé de réaliser un audit patrimonial à chaque étape clé de votre vie : mariage, naissance, achat immobilier, succession, préparation de la retraite…
Le coût varie en fonction de la complexité de votre patrimoine et du niveau d’accompagnement souhaité. Contactez-nous pour obtenir un devis personnalisé.
